В Украине ужесточат правила карточных переводов: с 1 июня с карты на карту без официального подтверждения заработка можно будет перечислять на 50 тыс. грн меньше, чем сейчас – до 100 тыс. грн. Сейчас же большинство банков применяет ограничительные меры к клиентам, на карточных счетах которых обнаружена нетипичная активность, или которые превысили лимит на переводы. В первую очередь банк может заблокировать счет, который считает подозрительным. Впрочем, обезопаситься от этого можно – прежде всего, не использовать карты по кодам, не соответствующим сущности транзакций.

Также, подчеркнула Павленко, следует придерживаться других правил. В частности:

Это нужно сделать, чтобы не попасть под действие ограничений на переводы.

"Очень важно быть честным по объему доходов и максимально ожидаемой сумме поступлений на счет в течение месяца. Чем больше правды в использовании счета – тем меньше вероятность его блокировки", – отмечает банкир.

"Типичная ситуация: клиентка хочет открыть счет, не имея собственных доходов, но ее муж планирует ежемесячно переводить средства на ее карту. В таком случае важно объяснить цель открытия счета, предоставить подтверждающие документы и указать объем ежемесячных переводов в сравнении с доходами мужчины, " – объяснила Павленко.