Во исполнение требований финансового мониторинга Национального банка Украины (НБУ) банки страны могут блокировать карты своих клиентов в случае подозрительных транзакций. В таком случае эксперты советуют обратиться за объяснениями в собственно банк, предоставить все необходимые документы, а в случае неразблокировки – подать жалобу в НБУ.

Об этом сообщает "Минфин". Отмечается, что в августе таких жалоб в Украине стало больше, а особенностью блокировки является:

Украинцы отмечают, что счета им блокируют после поступления значительных денежных сумм. Среди оставленных жалоб указываются как 19 тыс. грн, так и 41,6 тыс. двумя платежами. Пользователи отмечают: даже после предоставления нужных доказательств происхождения денег, проверка длится до трех месяцев.

Блокировка карточек осуществляется в рамках выполнения требований Закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", объясняет налоговый адвокат Евгений Ясинский. В документе нет четко определенной максимальной продолжительности проверки и разблокировки счета в случае отсутствия нарушений.

"Продолжительность процедуры зависит от объема и характера финансовых операций; наличия у банка дополнительных вопросов к клиенту. В практике банковского сектора проверка обычно длится от нескольких дней до нескольких недель", – отметил юрист.

Проверка заключается в анализе предоставленных клиентом документов, подтверждающих источники происхождения средств и экономическое содержание операций. В случае отсутствия оснований считать операции рисковыми, доступ к счету должен быть разблокирован.

Чтобы риски появления проблем с финмониторингом и блокировки счетов, следует избегать необычных операций, использовать только прозрачные и подтвержденные источники доходов, иметь документы в подтверждение доходов и, по возможности, заботиться о "финансовой гигиене".